La Policía Nacional ha llevado a cabo una investigación en Dos Hermanas por una presunta estafa que ha culminado con la detención en diversas localidades del territorio nacional de 64 personas. Trece de ellas, formaban parte de una compleja red dedicada a la adquisición de microcreditos financieros a través de compras simuladas de productos en empresas. El perjuicio económico para las entidades mercantiles asciende a más de 240.000 euros. A los detenidos se les imputan los delitos de Pertenencia a Grupo Criminal, Blanqueo de Capitales, Estafa, Usurpación de Indentiad, Falsedad Documental y Simulación de Delito.
Los clientes captados tenían problemas de pago
La investigación realizada por el Grupo de Delincuencia Económica y Fiscal de la Comisaría Local de Dos Hermanas, permitio conocer el modus operandi de la organización que realizaba la estafa, principalmente compuesta por las personas que captaban a los clientes y gestionaban los microcreditos así como empresarios que utilizaban las financieras con las que operaban habitualmente para formalizar las operaciones financieras fraudulentas.
Todos los clientes que captaba la organización reunían el mismo perfil financiero. Se trataba de personas que cobraban una nómina o pensión, estaban endeudados y que acumulaban infinidad de microcréditos, figurando bastante de ellos en las listas de morosos.
Los gestores se anunciaban en internet utilizando logotipos de diferentes financieras para aparentar más credibilidad y captar a los clientes. Al contactar con los usuarios les hacían saber la dificultad de la concesión del crédito a través de las entidades bancarias, siendo entonces, cuando les ofrecian como única solución realizar una falsa compra de productos con una empresa colaboradora y simular la financiación ofreciéndoles una parte de los beneficios.
De este modo, la financiaera al recibir la documentación del crédito, siempre inferior a 12.000 euros para poder evitar el estudio de riesgo, confirmaba la operación, siendo el dinero repartido entre los miembros de la organización delictiva y los clientes que aceptaban las operaciones de falsas compras.
Según los investigadores, el grupo criminal causó de esta manera a cinco financieras con las que operaban un perjuicio económico de más de 24.000 euros.
La investigación en Dos Hermanas de la estafa duró dos años
Durante casi dos años que duraron las investigaciones policiales, se pudo comprobar que los diferentes gestores y empresarios componentes de la organización criminal, realizarón multiples operaciones fraudulentas de forma habitual ocultando el beneficio que generaba la actividad delictiva en cuentas de familiares.
Finalmente, dada la complejidad de operación, el número de detenidos y su duración en el tiempo, las detenciones tuvieron que practicarse en cuatro fases, desplazándose los investigadores hasta las localidades de Sevilla, Dos Hermanas, Ubeda, Huelva, Jerez de la Frontera, Malaga, Madrid, Oviedo, Murcia, Almendarlejo y Granada.
De los 64 detenidos 13 pertenecen a la red delictiva y se les imputan delitos de Pertencia a Grupo Criminal, Blanqueo de Capitales y Estafa. A los restantes se les imputan los delitos de Estafa y en algunos casos Simulación de Delito, Faldsedad Documental y Ususrpación de Identidad.